Статья 385 ГК РФ. Уведомление должника о переходе права

Как доказать, что должник получил направленное ему уведомление

Во-первых, уведомление должника – это важнейший документ, без которого финансовый агент вряд ли начнет финансирование. Таким образом, небрежность в этом вопросе приведет к затягиванию срока получения финансирования.

Во-вторых, риск возникает и в том случае, когда финансовый агент все же перечисляет деньги клиенту до проверки надлежащего уведомления должника. Уже после этого может оказаться, что клиент не выполнил обязанность уведомить должника (притом что в договоре эта обязанность закреплена именно за клиентом) и должник в результате исполнил свои обязательства в адрес первоначального кредитора (т. е. в адрес клиента, а не финансового агента).

https://www.youtube.com/watch?v=IXcohi1CizA{amp}amp;t=33s

В такой ситуации клиенту придется или перечислить финансовому агенту всю сумму, полученную от должника, или вернуть полученное финансирование. Это зависит от условий конкретного договора факторинга.

Кроме того, в этом случае можно говорить о существенном нарушении клиентом своих обязательств по договору (ст. 450 ГК РФ). Это позволит финансовому агенту расторгнуть договор факторинга (хоть и в судебном порядке).

Статья 385 ГК РФ. Уведомление должника о переходе права

При этом если бездействие клиента (т. е. неуведомление должника) повлекло убытки (как минимум реальный ущерб) у финансового агента, то последний может потребовать возмещения убытков (всей суммы, не полученной от должника), а также проценты, которые финансовый агент уплачивает банку, поскольку зачастую финансовый агент выдает финансирование заемными деньгами (ст. 15 ГК РФ).

Такие же неблагоприятные последствия наступят, если клиент направит должнику уведомление, которое не отвечает требованиям Гражданского кодекса РФ. Суд может признать, что оснований для удовлетворения требований финансового агента о взыскании с должника задолженности в этом случае не имеется, поскольку должник не обязан выплачивать денежную сумму финансовому агенту. Поэтому свои требования финансовый агент предъявит клиенту.

В связи с этим, как показывает судебная практика, важно правильно подготовить и направить уведомление должнику.

К числу критериев надлежащего уведомления относится и фактическое получение уведомления должником.

Уведомление об уступке права требования было направлено должнику по адресу, указанному в ЕГРЮЛ. Однако должник заявляет, что такое уведомление не получил. Что можно возразить в ответ на это заявление должника?

С 2013 года стало легче опровергнуть возражения контрагента о том, что он не получил уведомление, которое было направлено по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.

Во-первых, с 1 сентября 2013 года действует общее правило для любых юридически значимых сообщений: «сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним» (абз. 2 п. 1 ст. 165.1 ГК РФ).

Во-вторых, 6 августа 2013 года опубликовано постановление Пленума ВАС РФ, в котором есть такое правило: «Юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, поступивших по его адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по этому адресу своего представителя, и такое юридическое лицо не вправе в отношениях с лицами, добросовестно полагавшимися на данные ЕГРЮЛ об адресе юридического лица, ссылаться на данные, не внесенные в указанный реестр, а также на недостоверность данных, содержащихся в нем {amp}lt;…{amp}gt;

Статья 385 ГК РФ. Уведомление должника о переходе права

за исключением случаев, когда соответствующие данные внесены в ЕГРЮЛ в результате неправомерных действий третьих лиц или иным путем помимо воли юридического лица» (абз. 2 п. 1 постановления Пленума ВАС РФ от 30 июля 2013 г. № 61 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с достоверностью адреса юридического лица»).

Уведомление об уступке денежного требования получила организация, по отношению к которой должник является дочерней компанией. Считается ли такое уведомление надлежащим?

Да, в такой ситуации можно доказать, что должник считается получившим уведомление.

А уведомление об уступке, соответственно, считается надлежащим. Ведь по общему правилу сделка, которую совершил представитель от имени другого лица, создает, изменяет и прекращает гражданские права и обязанности представляемого. Такое полномочие может явствовать из обстановки, в которой действует представитель, например, продавец в розничной торговле, кассир и другие лица. Такие правила содержит пункт 1 статьи 182 Гражданского кодекса РФ.

Поэтому при вручении уведомления имеют значение как факт зависимости (дочерняя компания), так и обстановка, в которой действует представитель (обстоятельства вручения уведомления об уступке денежного требования). В примере из практики, приведенном ниже, суды, сославшись на эти нормы, пришли к выводу, что должник (дочерняя организация) все же получил уведомление об уступке денежных требований, несмотря на то что оно было вручено головной компании и на нем проставлен штамп последней. Суды взыскали с должника сумму задолженности по договору факторинга. ВАС РФ отказал должнику в передаче дела для пересмотра в порядке надзора.

Пример из практики: суд признал должника уведомленным об уступке права требования, хотя уведомление получил не должник, а организация, по отношению к которой должник является дочерней компанией 

уведомление человека

ООО «П.» (финансовый агент) и ЗАО «Т.» (клиент) заключили договор финансирования под уступку денежного требования. По условиям договора банк обязался предоставлять клиенту финансирование в счет денежных требований клиента к третьему лицу – должнику (ООО «М.»), вытекающих из договоров поставки, перечисленных в приложении к договору, а клиент уступает финансовому агенту эти денежные требования.

Финансовый агент обратился в суд с иском к ООО «М.» о взыскании задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования.

Суд первой инстанции исковые требования удовлетворил в полном объеме. Апелляционный суд решение оставил в силе.

Суды установили: должник получил уведомление об уступке денежного требования, в котором указано, что в соответствии с договором финансирования под уступку денежного требования платежи по договорам поставки должны перечисляться на счет финансового агента.

Довод должника о том, что уведомление об уступке прав требования вручено не ему, а иному лицу, суды отклонили.

Суды пришли к выводу, что ООО «М.» является дочерней компанией «METRO», чей штамп проставлен на уведомлении об уступке денежного требования.

Сделка, совершенная одним лицом (представителем) от имени другого лица (представляемого) в силу полномочия, основанного на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, непосредственно создает, изменяет и прекращает гражданские права и обязанности представляемого.

Статья 385 ГК РФ. Уведомление должника о переходе права

Полномочие может также явствовать из обстановки, в которой действует представитель (продавец в розничной торговле, кассир и т. п.) (п. 1 ст. 182 ГК РФ).

В связи с изложенным суд кассационной инстанции признал обоснованным взыскание задолженности по договору факторинга (постановление ФАС Московского округа от 22 октября 2009 г. № КГ-А40/10874-09 по делу № А40-1244/09-97-15, определением ВАС РФ от 27 февраля 2010 г. № ВАС-2297/10 отказано в передаче дела для пересмотра в порядке надзора).

Клиент по договору факторинга направил должнику уведомление об уступке требования, а затем отозвал такое уведомление. В результате должник исполнил обязательство первоначальному кредитору (клиенту). Будет ли такое исполнение надлежащим?

Будет, если финансовый агент не направил должнику аналогичное уведомление об уступке и не подтвердил ее действительность. То есть если должник не получил уведомление ни от первоначального кредитора (клиента по договору факторинга), ни от финансового агента, то в таком случае исполнение должником обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору и прекращает обязательство должника.

Такая правовая позиция сформулирована в постановлении Президиума ВАС РФ от 4 октября 2011 г. № 5339/11: «При наличии двух уведомлений (об уступке и об отзыве уведомления) от клиента и отсутствии каких-либо уведомлений от финансового агента должник должен считаться неуведомленным об уступке прав требования финансовому агенту.

В таком случае исполнение должником обязательства первоначальному кредитору (клиенту) признается исполнением надлежащему кредитору и прекращает обязательство должника. При этом новый кредитор (финансовый агент) вправе требовать неосновательно полученное от прежнего кредитора (клиента). При таких обстоятельствах должник не может привлекаться к ответственности за неисполнение солидарного обязательства».

В настоящее время суды продолжают руководствоваться этой правовой позицией.

Пример из практики: суд отказал во взыскании задолженности с должника, поскольку счел его неуведомленным об уступке требования 

ЗАО «Т.» (финансовый агент) и ООО «Е.» (клиент) заключили договор факторинга. Во исполнение договора ООО «Е.» уступило ЗАО «Т.» денежные требования к ОАО «З.» (заводу, должнику). Указанные требования возникли в результате оказания ООО «Е.» услуг заводу на основании договора транспортной экспедиции. ЗАО «Т.» в свою очередь произвело финансирование ООО «Е.».

ООО «Е.» уведомило завод о заключении договора факторинга с ЗАО «Т.» и необходимости оплаты услуг по договору транспортной экспедиции в адрес последнего.

Финансовый агент обратился в суд с иском к клиенту и должнику о взыскании долга по договору факторинга.

Суд первой инстанции иск удовлетворил. Постановлением апелляционного и кассационного судов решение суда первой инстанции оставлено без изменения. Суды сочли, что должник был уведомлен об уступке требований. Кроме того, суды решили, что должник не представил достаточных доказательств, подтверждающих его доводы об оплате задолженности в адрес клиента, который уведомил должника о прекращении действия договора факторинга.

ОАО «З.» обратилось с заявлением в Президиум ВАС РФ об отмене актов судов. Президиум ВАС РФ пришел к выводу, что заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

  • Должник обязан произвести платеж финансовому агенту (п. 1 ст. 830 ГК РФ). Следовательно, должник несет ответственность за несоблюдение данной обязанности при условии, что он получил от клиента либо финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент (постановление Президиума ВАС РФ от 4 октября 2011 г. № 5339/11).
  • Должник, возражая против привлечения его в качестве солидарного должника, не оспаривал факт оказания услуг по договору транспортной экспедиции, но при этом ссылался на то, что уведомление об уступке денежных требований в связи с заключением договора факторинга получил только от клиента. Финансовый агент никогда не уведомлял его о приобретении прав требования и наличии задолженности перед ним.
  • Также должник указал, что отдельным письмом клиент просил его аннулировать свое предыдущее письмо об оплате в адрес финансового агента и произвести оплату по своим основным реквизитам в соответствии с договором транспортной экспедиции. А следующим письмом известил о том, что прекратил финансирование отгрузок должника через финансового агента, переуступка прав требования по счетам-фактурам не производилась, и просил должника оплатить счета-фактуры.
  • Соответствующую оплату должник произвел в адрес клиента, что подтверждается платежными поручениями, которые завод приложил к отзыву на исковое заявление, а затем к апелляционной жалобе.
  • Нижестоящие суды пришли к выводу, что завод не представил достаточных доказательств в подтверждение своих возражений, в частности, не предъявил суду платежные поручения и письма, на которые сам же ссылался. Этот довод судов Президиум ВАС РФ счел необоснованным, поскольку в материалах дела представлен отзыв завода на исковое заявление, который имеет указание на приложения в виде платежных поручений и копий писем.
  • При наличии двух уведомлений (об уступке и об отзыве уведомления) от клиента и отсутствии каких-либо уведомлений от финансового агента должник должен считаться неуведомленным об уступке прав требования финансовому агенту. В таком случае исполнение должником обязательства первоначальному кредитору (клиенту) признается исполнением надлежащему кредитору и прекращает обязательство должника. При этом новый кредитор (финансовый агент) вправе требовать неосновательно полученное от прежнего кредитора (клиента).

Как правильно оформить цессию (уступка права требования)?

Цессия – популярная сделка в условиях современности. Если цедент не желает в дальнейшем столкнуться с претензиями от должника, лучше всего заключить трехсторонний договор. Когда заемщик не участвует в соглашении, обязательно нужно отправить уведомление, составленное по надлежащей форме. Строгое соблюдение требований закона, учет нюансов позволят новому и старому кредитору предупредить потенциальные риски и споры.

ПОДРОБНОСТИ:   Предмет муниципального права лекции — ЮА Оптимист || Предмет муниципального права лекции

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация с юристом

Заказать обратный звонок

Все ещё остались вопросы?

Позвоните по номеру 7 (499) 938 50 41 и наш юрист БЕСПЛАТНО ответит на все Ваши вопросы

Закон не устанавливает, кто именно – цедент или цессионарий – должен уведомить должника об уступке права требования. Судебная практика это также не разъясняет. Поэтому целесообразно определить обязанную сторону в самом договоре цессии.

Так можно возложить обязанность по уведомлению должника на прежнего кредитора (цедента) и предусмотреть ответственность за это, например, в виде штрафа.

Прежнему кредитору достаточно направить должнику уведомление о цессии.

Если же уведомление направляет новый кредитор, то ему нужно дополнительно предоставить должнику доказательство перехода прав требования. Например, копию договора цессии. В противном случае должник будет вправе не исполнять ему обязательство (п. 1 ст. 385 ГК РФ).

Чтобы снизить риски цессионария, можно поставить исполнение им своего обязательства по оплате уступленного права в зависимость от предоставления цедентом доказательств уведомления должника. Статья 327.1 ГК РФ «Обусловленное исполнение обязательств» позволяет обусловить исполнение обязанностей совершением другой стороной определенных действий, предусмотренных договором.

образец

Само уведомление должника о переуступке права требования долгового обязательства составляется и направляется лицу для удовлетворения следующих целей:

  • соблюдение его прав на получение информации о том, кто на данный момент является так называемым «собственником» его долга;
  • данный шаг необходим также лицу, которое «выкупает» право возврата определенной суммы от физического или юридического лица, поскольку только после отсылки официального сообщения он имеет право приступать к обращению за возвратом долга.

Стоит разобраться – кто же должен направлять уведомление о продаже долга по договору цессии? Зачастую, заключая такое соглашение, две стороны, участвующие в таком процессе, в самом тексте документа указывают факт, кто наделяется обязанностью уведомить должника о переуступке возможности взыскания. В любом случае, даже если соглашение такого пункта не будет содержать, направить сообщение может как старый, так и новый кредитор.

Процесс направления сообщения о переуступке долга имеет такие особенности:

  • если сообщение о переуступке долга между юридическими лицами направляется новым кредитором, сам должник может требовать документальных подтверждений того, что свои долговые обязательства он должен теперь выполнять по отношению к другому лицу. В данном случае единственным правомерным доказательством может служить оригинал договора цессии;
  • если сообщение направляется должнику его первым кредитором, в таком случае доказательства о переуступке возможности взыскания не подлежат обязательному предоставлению;
  • если должник выполняет свои обязательства перед первоначальным кредитором до момента получения уведомления (в полной мере), то новый уже не может требовать возврата каких-либо средств;
  • само уведомление о цессии нельзя рассматривать как возможность немедленного требования возврата долга. Требование составляется в виде отдельного документа и может направляться должнику только после получения письма о смене кредитора.

Уведомление должника о переходе прав кредитора к другому лицу позволяет предотвратить риски для нового кредитора. Однако, стоит помнить о том, что закон защищает интересы должника, запрещая новому кредитору предъявлять к нему повторное требование по погашению долга, если должник исполнил обязательство прежнему кредитору, не получив сведений о переуступке его долга.

Таким образом, правильно составленное и своевременное уведомление о цессии поможет избежать недоразумений между должником и новым цедентом.

Подписывая любой финансовый документ, участниками которого является кредитор и заемщик нужно знать, что заимодавец может уступить данное обязательство другому лицу. Затем составляется уведомление должника об уступке права требования. Важно знать нюансы составления и передачи данного документа.

Что это такое

письмо

При возникновении финансовых отношений между физическими или юридическими лицами, кредитор вправе уступить право материальных обязательств, собственности или по ценным бумагам другому кредитору на основании заранее изложенного и подписанного договора.

При принятии таково решения составляется документ о передачи задолженности должника об уступке права цессии. Другими словами – это договор цессии, подтверждающий законность уступки прав.

Российское законодательство определяет данную сделку как передачу прав на дебиторскую задолженность любому лицу, но на основе всех норм законодательства.

При составлении уведомления фигурируют три лица:

  • цедент – первоначальный кредитор;
  • цессионарий – новый кредитор, приобретающий право требования;
  • должник.

Для задолжника после переуступки прав возникновения необходимости погасить долг перед кредитором не изменяются, ведь меняется лишь кредитор. В любом случае долг придется возвращать.

Виды документа

Данная сделка между физическими лицами может потребоваться при определенных обстоятельствах:

  • раздел имущества между супругами при оформлении развода;
  • помощь в оформлении любого вида кредита;
  • перенесение ответственности о выплате долга от детей к их родителям.

Договор цессии может быть нескольких видов

Название Определение
Двухсторонний ·         заключается между цедентом и цессионарием;·         дебитор получает письмо о передаче его задолженности другому лицу.
Трехсторонний ·         должник дает свое согласие на проведение данной процедуры.
Возмездный ·         передача задолженности новому кредитору за конкретную сумму.
Безвозмездный ·         отсутствует необходимость внесения денежных средств.
Уступка долга по исполнительному листу ·         для получения документа необходимо обратиться в арбитражный суд.

Документ должен содержать собой стороны сделки, особые положения и конкретные идентификационные данные цессионария.

Статья подготовлена юристом Практики фирмы «Комплексная правовая безопасность бизнеса» Канаевой А.С.

  Согласно положениям статьи 307 Гражданского кодекса РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п.

, либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Таким образом, обязательство связывает воедино две стороны, одна из них имеет обязанность, а другая – право (право требования исполнить обязанность).

Действия сторон в обязательстве не влекут никаких последствий для третьих лиц (конечно, если это не действия в чужом интересе или иные случаи, когда в обязательство вовлечены права и интересы других лиц), поэтому друг для друга стороны являются единственными надлежащими кредитором и должником.

Однако, закон допускает возможность изменить одну из сторон, например, поменять кредитора или заменить должника. Для таких случаев Гражданским кодексом РФ предусмотрены определенные условия, при которых такая замена возможна и законна.

Рассмотрим замену кредитора в обязательстве поподробнее. Статьи 382 – 390 ГК РФ регулируют порядок перехода права требования от одного лица к другому.

Основания перехода права требования

Законом предусмотрены всего два основания перехода права требования в обязательстве: по сделке или по закону.

Сделка – это действие лица, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (ст.153 ГК РФ).

Сделки могут быть односторонними (для их заключения требуется волеизъявления одной из сторон, к примеру, дарение или зачет встречного однородного требования) либо многосторонними, например, двусторонними (для заключения такой сделки необходима воля обеих сторон, к примеру, купля-продажа или мена).

Законные основания перехода права требования перечислены в статье 387 ГК РФ в открытом перечне:

— в результате универсального правопреемства в правах кредитора (например, при реорганизации юридического лица);

— по решению суда о переводе прав кредитора на другое лицо, когда возможность такого перевода предусмотрена законом (здесь в качестве примера можно привести иски о переводе прав покупателя при нарушении продавцом доли в имуществе преимущественного права покупки других сособственников);

— вследствие исполнения обязательства должника его поручителем или залогодателем, не являющимся должником по этому обязательству (имеется в виду исполнение обязательства третьим лицом при условии соблюдения положений статьи 313 ГК РФ);

— при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответственному за наступление страхового случая (специальный случай, предусмотренный законодательством о страховании ответственности);

— в других случаях, предусмотренных законом.

Сделка, в основе которой лежит передача права требования от одного лица к другому, называется цессией и может быть оформлена разными способами: если сделка возмездна, то допускается и купля-продажа, и мена, и отступное, и другие возмездные сделки при условии соблюдения соответствующих норм гражданского закона, если безвозмездна, то чаще цессия признается обычным дарением.

Чаще всего в практике используется возмездная цессия, в которой право требования уступается другому кредитору за денежные средства. Такая цессия используется и в случаях действительной купли-продажи права требования, и когда возмездная цессия носит для кредиторов фиктивный характер, а денежные средства фактически не передаются. Преимущества такой формы в следующем:

— возмездная цессия в сложившейся судебной практике сложнее оспаривается, чем безвозмездная;

— в силу того, что передача денежных средств указывается в самом договоре цессии и не требует оформления каких-либо иных документов (если речь идет о кредиторах – физических лицах), выявить и доказать факт непередачи денежных средств практически невозможно.

Итак, рассмотрим порядок оформления договора возмездной цессии.

Оформление договора возмездной цессии

Естественно, договор цессии обязательно должен быть оформлен письменно.

Несмотря на то, что часто такой договор называют договором цессии, природа такого договора сводится к обычной купле-продаже: предмет договора — право требования продавца к его должнику – передается покупателю (новому кредитору) за денежные средства.

В силу этого обстоятельства, при оформлении цессии должны соблюдаться требования ГК РФ к сделкам купли-продажи, предусмотренные главой 30 ГК РФ. Так, должен быть четко прописан предмет цессии:

— к какому лицу имеется прав требования (конкретизация должника),

— какова суть права требования (в чем оно выражается – в выполнении определенного действия, передаче определенной суммы денежных средств или иного имущества и т.д.),

— основания права требования к должнику (судебное решение, исполнительный лист, договор с должником и т.д.),

ПОДРОБНОСТИ:   Ходатайство об уменьшении размера исковых требований

Также должна быть описана цена договора — стоимость права требования (какую стоимость должен уплатить новый кредитор старому).

При соблюдении вышеуказанных требований договор считается заключенным.

Также необходимо выполнить требования ГК РФ к уведомлению должника о состоявшейся цессии.

Согласно пункту 2 статьи 382 Гражданского кодекса РФ, для перехода права требования к другому кредитору согласия должника не требуется.

Однако необходимо уведомить должника о цессии письменно, иначе, в силу пункта 3 указанной статьи ГК РФ, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий, в этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

Рекомендуется оформлять уведомление от нового кредитора с указанием его реквизитов или иных существенных сведений, необходимых для исполнения обязанности со стороны должника, а также с приложением копии договора цессии, на основании которого состоялся переход права требования. Данное уведомление с приложениями необходимо направить должнику (вручить под расписку или почтовым отправлением).

В практике зачастую уведомления должникам направляются письмами с объявленной ценностью. Преимущество такого направления в том, что опись письма с объявленной ценностью содержит описание вложенных в него документов, в связи с чем оспорить содержание такого письма должником весьма затруднительно.

Срок для уведомления должника законом не установлен.

Логично, что такое уведомление должно быть совершено после заключения договора цессии, но при этом оно должно предварительный характер по отношению к замене кредитора в судебном порядке, если это необходимо (например, в случаях, когда основанием права требования является судебный акт, новый кредитор должен быть утвержден судом, вынесшим такой акт).

Судебный порядок замены кредитора (процессуальное правопреемство)

Если основанием наличия права требования к должнику является вступившее в законную силу судебное решение, цессия должна быть утверждена судом (арбитражным или общей юрисдикции). В противном случае последствия вступления в силу судебного решения и его дальнейшего исполнения для нового кредитора не возникнут.

Обращаться с заявлением о процессуальном правопреемстве новому кредитору необходимо в суд, вынесший судебный акт, на основании которого у первоначального кредитора появилось право требования к должнику, в рамках того же гражданского дела. К заявлению должны быть приложены следующие документы:

— договор цессии между первоначальным кредитором и заявителем,

— доказательства направления уведомления о цессии должнику (обычно это копия самого уведомления, опись и почтовая квитанция о его направлении),

— копии заявления о процессуальном правопреемстве с приложениями для первоначального кредитора и должника (иных лиц, участвовавших в деле) или почтовые квитанции о их направлении, если это суд общей юрисдикции, или только почтовые квитанции о направлении заказных писем участникам дела, если это арбитражный суд.

В самом заявлении просительная часть должна содержать требование о замене стороны – взыскателя по выданному исполнительному документу.

Заявление рассматривается в судебном заседании с вызовом сторон, по результатам которого выносится определение о процессуальном правопреемстве.

Важное наблюдение из практики ООО ЮФ «ЮРЛИГА».

При осуществлении процессуального правопреемства в арбитражных судах (Арбитражный суд Свердловской области) обязательно доказывание подачи исполнительного документа в ФССП и возбуждения на его основании исполнительного производства. То есть в судебное заседание по рассмотрению заявления о процессуальном правопреемстве заявителя (нового кредитора) обязывают предоставить копию постановления о возбуждении исполнительного производства.

В судах общей юрисдикции это необязательно, достаточно наличия в материалах дела отметки о выдаче исполнительного листа первоначальному кредитору и наличия в договоре цессии условия о передаче оригинала исполнительного листа новому кредитору, если он еще не подан в ФССП для принудительного исполнения.

При подаче заявления о процессуальном правопреемстве государственная пошлина не оплачивается, материалы по процессуальному правопреемству приобщаются к гражданскому делу, в рамках которого первоначальному кредитору был выдан исполнительный документ.

Определение о процессуальном правопреемстве вступает в силу через 10 дней после вынесения, на него в течение этого срока может быть подана частная жалоба ,которая рассматривается судом вышестоящей инстанции.

Процессуальное правопреемство в исполнительном производстве

Итак, в ходе правопреемства новый кредитор должен иметь на руках:

при заключении договора цессии — вступившее в силу решение суда в отношении должника и первоначального кредитора, оригинал исполнительного листа, если он не подан первоначальным кредитором на принудительное исполнение,

при проведении процессуального правопреемства в суде – договор цессии, доказательства направления должнику уведомления о цессии, постановление о возбуждении исполнительного производства по исполнительному документу, выданному судом первоначальному кредитору (если рассматривает арбитражный суд),

при проведении процессуального правопреемства в ФССП России – определение о процессуальном правопреемстве, вступившее в законную силу, заявление о замене взыскателя в исполнительном производстве с указанием реквизитов нового взыскателя.

Судебный пристав обязан приобщить к материалам исполнительного производства в отношении должника копию определения о процессуальном правопреемстве и продолжить принудительное исполнение уже в отношении нового кредитора.

Если в договоре цессии между двумя кредиторами не предусмотрены специальные условия, все исполненное в рамках исполнительного производства первоначальному кредитору до даты заключения договора цессии должно у него остаться, все исполненное после даты цессии должно быть возвращено первоначальным кредитором новому. В противном случае у первоначального кредитора возникает неосновательное обогащение со всеми вытекающими последствиями.

В самом договоре цессии можно прописать такие условия, чтобы избежать дальнейших конфликтов относительно исполненного, к примеру, можно оставить первоначальному кредитору все фактически исполненное на дату вступления в силу определения о правопреемстве, на дату подачи заявления и определения в территориальное подразделение ФССП России.

В любом случае, для того, чтобы быть уверенным, что передача права требования соответствует требованиям закона и сложившейся судебной практики, рекомендуем воспользоваться помощью профессиональных юристов.

 При копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.

Условия

Каким условиям должно отвечать уведомление об уступке

Должник обязан произвести платеж финансовому агенту только при наличии следующих условий (п. 1 ст. 830 ГК РФ):

  • должник получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке последнему денежного требования;
  • в уведомлении определено денежное требование;
  • в уведомлении указан финансовый агент, которому нужно произвести платеж.

Таким образом, уведомление должно быть письменным и содержать информацию о денежном требовании и финансовом агенте.

Если какое-либо из этих установленных законом условий не соблюдено, должник не обязан выплачивать сумму денежного требования финансовому агенту. И суд, соответственно, откажет финансовому агенту во взыскании задолженности (что в свою очередь позволит финансовому агенту предъявить требования к клиенту по договору факторинга).

Кроме того, из сущности такого уведомления (об уже состоявшейся уступке) следует, что должника нужно уведомлять уже после того, как к финансовому агенту перешло денежное требование (определение ВАС РФ от 23 июля 2010 г. № ВАС-9614/10).

Так, в одном из дел суд отказал в удовлетворении исковых требований финансового агента о взыскании задолженности, поскольку в уведомлении не было указано, какое денежное требование уступает клиент. К тому же впоследствии покупатель (должник) вернул переданный по договору поставки (из которого возникло денежное требование) товар поставщику (клиенту).

Пример из практики: суд счел, что взыскание с должника задолженности неправомерно, поскольку уведомление об уступке не содержало сведений, какое именно денежное требование получает финансовый агент. При этом должник вернул обратно поставщику (клиенту) переданный по договору поставки товар 

Компания (финансовый агент) и ООО «З.» (клиент, поставщик) заключили договор финансирования под уступку денежного требования. ООО «З.» и ООО «Т.» (покупатель, должник) заключили договор поставки. В договоре стороны предусмотрели, что покупатель оплачивает товар путем перечисления денежных средств на расчетный счет поставщика в течение 90 календарных дней с момента отгрузки товара. На основании договора факторинга финансовый агент перечислил ООО «З.» денежные средства в счет денежных требований, возникших из поставки товара.

Компания уведомила покупателя об уступке права требования.

В связи с задолженностью покупателя по оплате товара компания обратилась с иском в суд.

Суд первой инстанции пришел к выводу, что договор факторинга, уведомление об уступке, акты приема-передачи документов, платежные поручения, товарные накладные, договор поставки подтверждают наличие задолженности ООО «Т.» перед компанией.

Однако суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отсутствии у покупателя обязанности производить оплату по уведомлению, поскольку:

  • предмет уступки не определен и не соответствует статье 826 Гражданского кодекса РФ;
  • уведомление не содержит сведений о подлежащем исполнению денежном требовании, то есть является беспредметным (в уведомлении указано, что все денежные требования, возникшие из договора поставки, уступлены компании);
  • уведомление направлено покупателю до перехода к компании денежного требования – до поставки товара и возникновения обязательства по его оплате (уведомление было составлено до передачи товара к покупателю (должнику), наступления обязанности по его оплате и реального перехода права требования к финансовому агенту);
  • покупатель с согласия поставщика возвратил ему товар.

При этом договор прямо предусматривает возможность возврата товара. Материалами дела подтверждается возврат должником всего полученного товара поставщику.

Компания не опровергла выводы суда о том, что уведомление беспредметно, направлено покупателю до поставки товара и возникновения обязательств по его оплате, то есть до перехода требования к компании. Ссылки компании на то, что возврат товара после получения уведомления об уступке права требования является исполнением покупателем обязательства ненадлежащему кредитору и не прекращает обязательства перед компанией, а свидетельствует о злоупотреблении правом, что покупатель не имел права возвращать товар в одностороннем порядке, суд признал несостоятельными.

Кассационный суд согласился с выводами апелляционного суда о том, что уведомление беспредметно и не соответствует требованиям статьи 830 Гражданского кодекса РФ. ВАС РФ отказал в передаче дела для пересмотра в порядке надзора (постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 11 июня 2010 г. № А53-25053/2009, определением ВАС РФ от 23 июля 2010 г. № ВАС-9614/10 отказано в передаче дела для пересмотра в порядке надзора данного постановления).

В договоре факторинга стороны зачастую указывают также на срок, в который нужно направить уведомление (например, «… в течение трех дней со дня подписания настоящего договора»). Это может быть важно, поскольку от момента уведомления зависят вопросы:

  • надлежащему ли лицу должник исполнил обязательство (в случае платежа финансовому агенту или клиенту);
  • имеет ли должник право на зачет встречных требований и т. п. 

Обычно на практике уведомление об уступке отправляется до перехода денежного требования, так как в терминологии Гражданского кодекса РФ большинство уступаемых денежных требований – будущие (подробнее об этом см. Как уступить по договору факторинга будущее денежное требование). При этом статья 830 Гражданского кодекса РФ не содержит указаний на момент перехода денежного требования и на его связь с моментом уведомления.

Сторона, которая обязана уведомить должника, может быть прямо определена в договоре факторинга. Например, можно закрепить следующее условие в договоре факторинга: «Клиент направляет уведомление об уступке денежного требования должнику в течение трех дней со дня подписания настоящего договора».

ПОДРОБНОСТИ:   Статья незаконное завладение чужим имуществом

Включать в договор такое условие не обязательно. Но если его не будет, то возникнет неясность: кто обязан это сделать – клиент или финансовый агент. Ведь Гражданский кодекс РФ не содержит положений, которые бы определенно регулировали этот вопрос. Статья 830 Гражданского кодекса РФ указывает лишь на то, что это должен быть финансовый агент или клиент. То есть здесь законодательство о факторинге дает сторонам выбор и оставляет решение этого вопроса на их усмотрение.

В уведомлении должника заинтересован в первую очередь финансовый агент, который ждет от должника исполнения денежного требования. Поэтому, когда в договоре этот вопрос не урегулирован, финансовый агент может сам направить такое уведомление (если этого не сделает клиент или не полагаясь в этом вопросе на клиента).

В связи с этим стороны договора факторинга вправе определить порядок уведомления так, как им лучше в данном конкретном случае, и с учетом последствий неуведомления для каждой из сторон.

Ни клиент по договору факторинга, ни финансовый агент не уведомили должника о состоявшейся уступке права требования. Какие последствия это влечет для сторон договора факторинга

Правовые последствия для сторон договора будут различными в зависимости от того, на ком из них лежала обязанность уведомить должника.

Если по соглашению сторон уведомить обязан клиент, но в установленный срок он этого не сделал, и должник исполнил обязанность в его пользу, то финансовый агент вправе требовать расторжения договора. Кроме того, финансовый агент вправе требовать возврата полученной от должника денежной суммы как неосновательно полученной плюс начисленные на эту сумму проценты за пользование чужими денежными средствами (п. 1 ст. 1104, ст. 1107 ГК РФ). Также клиент обязан возместить финансовому агенту причиненные последнему убытки.

В ситуации когда уведомить должника нужно было финансовому агенту, но он своевременно не исполнил эту обязанность (в результате чего оплату по основному договору получил клиент), финансовый агент может требовать от клиента возврата денежных средств. Однако если клиент сообщит финансовому агенту о том, что он получил денежные средства от должника и готов их передать в пользу финансового агента, то у последнего не будет оснований для предъявления требования о начислении процентов за незаконное пользование чужими денежными средствами, а также о возмещении убытков.

Наконец возможна ситуация, когда уведомление в соответствии с договором направляет финансовый агент, а у должника, который получил уведомление от неизвестного ему лица, возникают сомнения в правомерности такого уведомления. В частности, должник может сомневаться в том, имеет ли финансовый агент право требовать платеж в свою пользу и освободит ли должника от своих обязательств такой платеж, произведенный лицу, указанному в уведомлении в качестве нового кредитора.

В связи с этим законодательство устанавливает гарантии защиты прав должника – он может направить запрос финансовому агенту о представлении в разумный срок доказательств уступки требования. Разумный срок для представления доказательств, который устанавливает указанная норма, – это оценочное понятие. Как правило, под ним понимается период времени, обычно необходимый для совершения аналогичных действий.

В качестве надлежащего доказательства уступки можно представить должнику сам договор финансирования под уступку денежного требования или его копию, а также любое письменное подтверждение факта уступки, например, подтверждение клиентом факта совершения уступки в пользу финансового агента. На практике договор факторинга часто направляется должнику вместе с уведомлением, что устраняет необходимость для должника требовать доказательства совершения уступки.

Если же финансовый агент на запрос должника не представил надлежащих доказательств уступки, то по своим правовым последствиям закон приравнял это к неуведомлению должника. В обоих этих случаях должник не несет ответственности перед финансовым агентом. Совершение им платежа первоначальному кредитору (клиенту) считается надлежащим исполнением.

Что значит переуступка долга для должника

Переуступка прав требования — юридическая процедура, представляющая собой передачу прав требовать возврат долга должника другому учреждению. Чаще всего этими учреждениями являются коллекорские агентства. Это могут быть как лицензированные организации, так и напротив, не лицензированные.

В зависимости от вида агентств происходит и возврат долга. Но прежде, чем будет производиться возврат, долг подлежит переуступки прав требования, после чего должно быть послано уведомление и переводе долга должнику. Перевод долга – это несколько другое понятие, регулирующееся все теми же статьями.

При переводе долга обязанности учреждения перед кредитором подлежат прекращению полностью. А потом уже возникают у еще одного заемщика, соглашающегося оплатить кредитные обязательства. Это позволено только с согласия кредитора. А перемещение контролируется на основании 391 статьи действующего ГК РФ.

Правовые аспекты

Согласно пункту 1 статье 391 Гражданского кодекса перевод долга осуществляется только с соглашения между старым кредитором и новым. Форма же соглашения  о переуступки прав требования напрямую связана с принципом первоначального обязательства, при котором возникает долг.

В пункте 2 статьи 391 Гражданского кодекса говорится о том, что перевод долга также допустим только с согласия кредитора. При отсутствии положительного решения сторон договор считается ничтожным.

Исключением является ситуация когда долг переходит с должника на иное лицо на основании, описанным в действующем законодательстве. При переходе долговых обязательств на законных основаниях, согласия кредитора не потребуется.

Оформить перевод долга возможно несколькими способами:

  1. Письменным соглашение, при котором сторонами являются- кредитор, новый должник и прежний заемщик.
  2. Письменное заявление, при котором сторонами являются- новый должник и прежний заемщик.

При первой форме согласие на переуступку прав требования включается в соглашение о переводе. Во второй форме может оформляться несколькими способами и вариантами:

  1. Кредитор согласен на переуступку в уведомлении. Этот документ направляется новому и прошлому заемщику. В некоторых случаях прописывается объем долга должника, а также конкретные сведения о должнике.
  2. Кредитор согласен и ставит надпись «Согласовано» на документе о соглашении переуступки прав требования.

Должник обязан осуществить следующие действия:

  1. Принять решение о переводе долга при отсутствии возможности оплачивать кредитные обязательства.
  2. Правильно определить сумму долговых обязательств и дату уступки.
  3. Провести сверку суммы с имеющимся кредитором.
  4. Спросить согласия иного человека на принятия обязательства.
  5. Получить согласие кредитора в виде письменного ответа.

Что должен включать договор о переводе долга?

https://www.youtube.com/watch?v=crC_yCzQtlk

Что должен делать кредитор:

  1. Принять решение о погашении долга.
  2. Просмотреть и определить риски потерь.
  3. Изначально проверить нового должника на исполнение обязательств по уплате долга, например, лицензии.
  4. Запросить подтверждающие документы.

В качестве последнего могут выступать следующие документы:

  • Справка о гос.регистрации компании (свидетельство).
  • Документ, подтверждающий регистрацию юр.лица и постановку его на налоговый учет.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.
  • Устав учреждения.
  • Протокол о принятии решения о назначении руководства.
  • Карты с образцом подписи уполномоченных лиц.
  • Доверенность, если все действия производит иное лицо.
  • Справка об освобождении от уплаты НДС.
  • Письменное согласие на обязательства перед кредитором.

Соглашение должно быть корректно составлено и иметь данные о том, как образовался долг, его объем, сведения о новом и старом должнике. В Российской законодательстве нет правил как должно быть оформлено соглашение. Поэтому документ может оформляться несколькими вариантами:

  1. Определенный документ в виде письма. Он содержит согласие на перевод в конкретное учреждение. Прикладывается к соглашению и в последнем документе прописывается отметка о его наличии. Там же прописывается предмет долга.
  2. Виза кредитора на документе перевода. В самом соглашении прописывается «Согласовано».
  3. Пункт в документе. Здесь прописывается возможность перевода долговых обязательств на конкретное учреждение.
  4. Трехсторонний документ. Это является лучшим вариантом, в связи с тем, что в процессе участвуют все стороны, а согласие подлежит внесению в кредитном договоре. В документе все моменты оговорены заранее и уже не возникает возможности уклонения от уплаты.

Пример уведомления о переводе долга.

Требования

Законами в России не устанавливается конкретика по оформлению документов. Именно поэтому существует понятие- чем больше реквизитов, тем лучше. Итак, документ-соглашение должен содержать следующие реквизиты:

  1. Предмет сделки. В этом пункте прописывается какая задолженность присутствует в договорных отношениях.
  2. Наименование организаций и лиц, участвующих в сделке.
  3. Иные документы, подтверждающие в соответствии с чем возникли долговые обязательства.
  4. Время оплаты долга.
  5. Объем долговых потребностей.
  6. Время, за которое образовалась долговая нагрузка.
  7. Все дополнительные издержки, в том числе неустойки, штрафные санкции.
  8. Иные сведения, имеющие конкретику по долгу.

Уведомление о переводе долга- документ, отправляемый старому должнику, а также новому со всеми правилами оплаты и основаниями на данное действие. Сопровождается в обязательном порядке:

  1. Реквизитами сторон.
  2. Печатью организации.
  3. Подписью сторон.
  4. Графиком оплаты.
  5. Основаниями перевода долга.
  6. Обязательствами сторон.
  7. Правами сторон.

Выдается лично каждой стороне. Имеет юридическую силу, что дает возможность обратиться в суд при ненадлежащем исполнении обязательств одной из сторон.

Документ должен иметь возмездный характер, иначе могут прийти налоговые инспекторы и привлечь к оплате налога. Правильное оформление обязательств по уплате зависит от начального долга. Если перевод только на письменных договорных отношениях, то и перевод долга осуществляется аналогичным образом.

Каждой из сторон стоит заранее ознакомиться с правовыми аспектами данного действия. Прежде чем заключать договор о переводе долга, нужно изучить несколько фактов сделки, в том числе откуда возникло обязательства и документы, подтверждающее исполнение кредитором обязанностей, указанных в договоре.

Рассмотрим подробнее в чем заключается процесс переуступки обязательства и какие имеет особенности. Документ о переуступке долга (цессии) это соглашение, заключенное между двумя лицами, в результате которого переходит право на кредиторскую задолженностьот одного лица к другому (предпринимателю, отдельному лицу или целой фирме). Сама процедура подписания его выполняется без присутствия лица, обязательства которого являются предметом договора.

Для того, чтобы такое соглашение имело юридическую силу и его составление было законным, необходимо учитывать такие особенности:

  • составление подобного соглашения может подразумевать перед собой право передачи любого вида обязательств – как связанных с возвратом определенной денежной суммы, так и касающихся так называемых «неденежных обязательств»;
  • по своему назначению и структуре соглашение цессии похоже на документ, предметом которого является осуществление купли-продажи – именно в связи с этим часто применяют понятие «продажа права требования долга». Однако, с юридической точки зрения, вернее по отношению к такому договору применять название «уступка права требования»;
  • в юридическом понятии договоры цессии и о переуступке возможности взыскания имеют несколько различные понятия. При переуступке вместе с правом требования долга передаются также и обязательства, связанные с особенностями дела. Хотя, в случае наличия лишь непогашенного долга, договор цессии и переуступки идентичны.
образец уведомление о договоре цессии должника

Отсутствие уведомления о цессии дают право должнику не исполнять обязательства новому кредитору до представления ему доказательств перехода прав требования

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Интересное рядом
Adblock detector