Мошенничества с паспортными данными

Подробнее о проблеме

Итак, каковы наиболее частые манипуляции с паспортными данными? Мошенники, заполучив их, могут:

  • получить доступ к управлению банковскими или телефонными картами потерпевшего;
  • оформить большой кредит в банковском учреждении, иногда просто под грабительские проценты;
  • заняться переоформлением движимого и недвижимого имущества;
  • открыть фирму или малое предприятие, и заниматься весьма сомнительными делами;
  • провернуть те или иные сделки с помощью дубликатов бумаг, которые выдаются владельцу конкретного паспорта;
  • использовать данные для различных онлайн-игр, которые часто требуют серьезных финансовых вливаний;
  • взять микрокредиты в различных финансовых структурах (даже нескольких);
  • совершать иные криминальные проступки, прикрываясь этими паспортными данными, т.е. по сути, живя жизнью другого человека.

При банальной утере паспорта опытному мошеннику не составит труда вклеить другую фотографию и начать осуществлять задуманное.

Паспорт РФ – основной документ гражданина

Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет, после чего в 20 и 45 лет подлежит замене. Также паспорт может быть заменен на новый при смене личных данных, если в нем допущена ошибка, в случае потери или повреждения. Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ.

Способы получения паспортных данных

Удивительно, но порывшись в Интернете, можно найти очень много ресурсов, которые предлагают купить те самые паспортные данные, даже за сравнительно небольшие суммы. Почему же так происходит? Очень часто потенциальные жертвы сами добровольно их выдают. Регистрируясь на всевозможных «очень серьезных» сайтах знакомств, принимая участие в каких-то онлайн конкурсах или розыгрышах, люди автоматически переходят в группу риска.

Другой распространённый путь – это передача паспортных данных конкретного лица или лиц работниками банков, кредитных союзов, колл-центров и тому подобных структур.

Для сотрудника таких учреждений при увольнении не составит большого труда скопировать данные своих бывших клиентов на какой-то носитель, а потом продать их мошенникам. И служба внутренней безопасности далеко не всегда в состоянии помешать этому, ведь такая техническая операция – минутное дело.

Люди, в первую очередь пенсионного возраста, и сами частенько сдают себя мошенникам. Игнорируя информацию о личной безопасности от серьезных банковских структур, они выбалтывают по телефону не только данные своей карточки, но и данные своего паспорта, необходимые якобы для получения финансовой помощи или уточнения какой-то очень важной информации.

Детям надлежит проводить соответствующую разъяснительную работу со своими престарелыми родителями по поводу сохранности личных паспортных данных.

Но, в сущности, жертвой махинаций с паспортными данными может стать практически любой гражданин.

Какие паспортные данные используют мошенники

Мошенничества с паспортными данными

Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники. В первую очередь преступников интересуют серия и номер документа, а также Ф.И.О. Такие сведения, как дата рождения и место регистрации, также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.

Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ.

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.

Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы. Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

ПОДРОБНОСТИ:   Как полусить пенсию если человек в коме

Сайты и форумы

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

Мошенничества с паспортными данными

Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Банковские служащие

Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.

Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы (ГИБДД, ГУВМ МВД, ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

Возможные последствия

Наиболее частыми последствиями для жертвы станут тяжбы с банком, в котором он якобы взял кредит. Доказывать свою непричастность к этому придется только через суд. К сожалению, нет никаких гарантий, что решение будет в пользу потерпевшего.

На человека, чьи паспортные данные используются, могут оформить «черную» фирму. И тогда он может быть привлечен не только к административной, но даже уголовной ответственности как главное ответственное лицо.

Даже при наличии только первой страницы паспорта мошенники могут оформить небольшие кредиты через Интернет, но под очень большой процент. Человек, скорее всего, узнает об этом не сразу, а через 2-3 месяца, когда процент подрастет, а его начнут «доставать» коллекторы.

Среди иных, более «экзотических» способов махинаций с чужими паспортными данными:

  • «липовая» женитьба;
  • попытки стать «родственником» с целью получения своей доли наследства;
  • попытки выехать за рубеж под чужим именем и фамилией, в особенности в те страны, куда можно проникнуть по внутреннему паспорту.

Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта

Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О.

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Регистрация бизнеса

Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

Вот еще один из вариантов, когда можно воспользоваться паспортными данными без паспорта. Подобное мошенничество может как нанести вам финансовый вред, так и отразиться исключительно на репутации. В первом случае, используя информацию о вас, преступник может попытаться получить доступ к игровому аккаунту.

Большинство таких игр существуют за счет доната (деньги, которые игроки платят за получение различных бонусов), и эти средства разрешено переводить между игроками, а также выводить из системы. Поэтому, если на вашем счете много платной игровой валюты, ее могут попробовать украсть. Второй вариант также является весьма неприятным: получив доступ к аккаунту, из него делают средство для отправки рекламного спама.

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?

ПОДРОБНОСТИ:   Где и как узнать за какие года начислена пенсия

В случае взлома преступниками такой аккаунт становится отличной площадкой для отмывания средств и финансирования незаконных организаций. Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма. А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.

Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.

Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта. Поэтому важно знать о способах защиты.

Что можно сделать с чужими паспортными данными в современных условиях. Наиболее действенные методы для защиты этих данных.

Начнем по порядку, итак, что происходит, когда преступным элементам попадают в руки документы других людей?

Первое, что они могут сделать, так это просто переклеить фотографию, после чего мошенник может в течение длительного времени просто пользоваться документом. Соответственно, у него открывается доступ получить под чужим именем деньги сразу в нескольких банках, без последующего возврата их кредитной организации. Многие предпринимают попытки проникнуть в дом обманутого ими человека.

Если говорить об оформлении кредита, то далеко не всегда это удается сделать, не договорившись с банковскими сотрудниками, нечистыми на руку.

Наличие чужого паспорта открывает возможности для регистрации предприятия, с последующим проведением через него сделок сомнительного характера. Встречаются ситуации, когда такого «владельца» паспорта назначают директором «левого» предприятия. В дальнейшем подобные действия чреваты уголовным преследованием со стороны правоохранительных органов. Причем отвечать за содеянное предстоит настоящему владельцу похищенного или утерянного документа.

Не стоит считать, что мошенничество с паспортными данными возможно лишь, если у преступников на руках есть паспорт человека. Зачастую вполне достаточно только знание паспортных данных, чтобы доставить массу неприятностей человеку. Приведем несколько наглядных примеров. Например, мошенник заключает договор, представившись другим человеком и указывая его паспортный номер.

В свою очередь контрагент, не проведя надлежащей проверки предоставленных данных, подписывает документ. В дальнейшем, после получения оговоренной суммы, либо товара, преступник просто исчезает из поля зрения. Как следствие, со стороны пострадавших начинают со временем поступать претензии к настоящему владельцу паспорта, который даже не в курсе, в чем собственно, проблема.

Наряду с этим видом мошенничества с паспортными данными злоумышленник может оформить любое имущество в собственность, чаще всего, это автомобили. Затем, при причинении вреда, либо совершении преступления, все претензии также поступят собственнику документа.

Насколько реально избежать мошенничества с паспортными данными или хотя бы просто получить возможность обезопасить самого себя.

В ситуации, когда у человека пропал паспорт, неважно по каким причинам, первое, что необходимо предпринять – обратиться в полицию и написать заявление. Одновременно следует начинать оформлять новый персональный документ.

По мере такой возможности, важно никогда не передавать посторонним лицам собственно паспорт, либо его копии даже на непродолжительный период времени. Если же такое случилось, необходимо четко зафиксировать для самого себя – где, при каких обстоятельствах, кому и когда произошла передача этого документа. Данный подход облегчит поиск мошенников, если возникнет неприятная ситуация.

В том случае, когда окажется, что на имя человека зарегистрирована некая организация, либо он и вовсе числится руководителем, необходимо немедленно обратиться по месту своего жительства к налоговым инспекторам и в полицейский участок. Следует четко знать, что даже сам факт регистрации предприятий, либо полученный по чужим документам кредит, уже относится к разряду уголовных преступлений.

При получении по чужим документам кредита, пострадавший должен получить копию заключенного договора, обратившись для этого к представителям банка или коллекторской компании. Следующим должен стать этап обращения в суд, с соответствующим иском относительно признания недействительным заключенного с нарушениями договора.

Возможно, придется поднять вопрос о проведении почерковедческой экспертизы для установления достоверности проставленной на документах подписи. Таким образом станет гораздо проще доказать собственную непричастность к поддельным подписям. Аналогично нужно поступать во всех остальных случаях обнаружения договоров, заключенных вследствие совершенного мошенничества с паспортными данными.

Преступники всегда стремятся воспользоваться чужой собственностью. Данное обстоятельство в полной мере относится и к тому факту, что открыта настоящая «охота» на копии паспортов, в которых содержится практически вся личная информация каждого гражданина.

ПОДРОБНОСТИ:   Как написать приказ о наказании образец

Получив на руки такие исчерпывающие данные, любой преступник может легко совершить мошенничество с паспортными данными. Тем более что в их распоряжении огромное множество способов, каким образом можно воспользоваться полученной информацией.

Как настоятельно рекомендуют профессиональные юристы, не стоит без особой на то необходимости передавать посторонним лицам паспортные данные. Это сугубо личная информация, которую необходимо тщательно охранять и постоянно держать под контролем.

Независимо от тех вариантов развития событий, которые будут происходить при попадании данных к мошенникам, важно отслеживать – где находится ваш паспорт, наряду с теми копиями, которые пришлось выполнить по ряду причин.

Повторим еще раз о тех способах мошенничества с паспортными данными, которые получили наибольшее распространение в настоящее время:

  1. получить в банке кредит, при условии, что удастся заручиться поддержкой работников банка;
  2. набрать самых разных долгов у частных или официальных лиц;
  3. отобрать квартиру;
  4. совершить ряд махинаций, используя Интернет – ресурсы;
  5. провести регистрацию компании, фирмы, организации;
  6. продублировать полученный преступным путем документ, совершая в дальнейшем различные сделки;
  7. проводить управление кредитками, а также карточками для телефонных разговоров;
  8. осуществления ряда других, изначально незаконных действий.

Как правило, мошенничество с паспортными данными думает, как получить кредит в банке, либо иным способом обмануть государство, либо частных лиц. На сегодняшний день стало известно множество случаев, когда человек становится заложником ситуации, в результате чего ему приходится выплачивать кредиты, взятые мошенниками.

Не менее неприятной выступает ситуация, когда человеку становится известно о том, что его паспортными данными смогли воспользоваться преступные элементы. Причем они планируют использовать их или уже успели сделать это для открытия мошеннических компаний. Обычно правда выходит наружу после того, как деятельностью таких лжепредпринимателей всерьез займутся сотрудники правоохранительных органов, а человеку, чьими персональными данными успели воспользоваться злоумышленники, грозит серьезный тюремный срок.

Как защититься от действий мошенников

Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.

Паспорт

В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор. Самый простой способ – подать заявление в прокуратуру, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации. В ходе расследования прокурор сам обратится в Роскомнадзор, чтобы там приняли меры по удалению информации о вас из открытых источников, если она туда попала.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.

Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт.

Как уберечься

Несмотря на то что абсолютно уберечься от такого вида мошенничества невозможно, существует ряд действенных превентивных мер:

  • Ксерокопии паспорта лучше сделать самостоятельно или присутствовать при этом процессе. Делать только необходимое число копий.
  • Не пригодившиеся ксерокопии паспорта нельзя просто выбрасывать в урну. Их надлежит сжечь или предварительно порвать на мелкие кусочки.
  • Оригиналы важных документов и в первую очередь паспорта, лучше хранить в каком-то надежном месте, куда проникнуть постороннему тяжело.
  • При самостоятельном оформлении кредита, заключении какого-то договора нужно внимательно следить за всеми манипуляциями ответственного лица, записать его имя, фамилию и должность. При возникновении подозрений, незамедлительно сообщить об этом работникам службы внутренней безопасности или работникам полиции.
  • Если паспорт уже утерян, нужно СРАЗУ сообщить об этом в полицию. Даже если полицейские вернут паспорт, лучше изменить его данные, поскольку вероятность того, что мошенники уже воспользовались им, довольно высока.
  • После восстановления паспорта можно обратиться в банк для распечатки кредитной истории, будет лучше узнать о неприятностях на их ранней стадии.

Мошенничества с паспортными данными

Следует регулярно заглядывать в свой почтовый ящик и внимательно читать приходящие смс. Если начинают приходить письма с требованием погасить какой-то кредит, следует незамедлительно обратиться в это учреждение за разъяснениями.

Махинаций с паспортными данными может быть много. Однако следует помнить, что помимо обязанностей у человека есть еще права. К примеру, банковские структуры несут прямую ответственность за сохранение и конфиденциальность личных данных своих клиентов, а за незаконное использование паспортных данных предусмотрена уголовная статья.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Интересное рядом
Adblock detector